एफडीएस, ऋण घोटाले, लापता क्रो: एचडीएफसी कश्मीर की दुकानदार शाखा में धोखाधड़ी की जांच, दो पूर्व-मैनेजर्स बुक किए गए

जम्मू और कश्मीर पुलिस का आर्थिक अपराध विंग (EOW) केंद्रीय क्षेत्र के शोपियन अविश्वास में अपनी शाखा में HDFC बैंक के आंतरिक ऑडिट में एक बहु-शक्ति ऑडिट की जांच कर रहा है।

बैंक, अपने क्लस्टर हेड, साउथ कश्मीर के माध्यम से, शोपियन पुलिस स्टेशन में एक एफआईआर दर्ज किया है, जिसमें पिछले कई वर्षों में वित्तीय ब्रूड की अपनी दुकानदार शाखा में तैनात अपने दो कर्मचारियों पर आरोप लगाया गया है। दोनों ने एफआईआर में आरोपित – रिफ़ान ज़ारगर और एडिल अयूब – वायर को एक के बाद एक बैंक में प्रबंधकों के रूप में पोस्ट किया, इनवर्गी ने कथित तौर पर धोखाधड़ी का संचालन किया।

एफआईआर (168/2025) को धारा 316 (5) (ट्रस्ट का आपराधिक उल्लंघन), 318 (4) (धोखा), 336 (3) (3) (3) (340), 340 (2) (एक जाली दस्तावेज या इलेक्ट्रिक रिकॉर्ड का उपयोग करके) भारती न्याया संहिता (बीएनएस) के तहत पंजीकृत किया गया है। अभियुक्त को आईटी अधिनियम की धारा 66 (सी) के तहत भी बुक किया गया है, जो किसी अन्य व्यक्ति के इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर, पासवर्ड, पासवर्ड या ऑनलाइन अद्वितीय निर्देश सुविधा के धोखाधड़ी या बेईमान उपयोग से संबंधित है।

इस साल जून में बैंक के शाखा संचालन परिवर्तन और नियंत्रण (BOTC) विंग द्वारा विसंगति का पता लगाया गया था। बैंक को एक खाता धारक के भौतिक नकदी और इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड के बीच भिन्नता मिली।

Livemint ने पाया कि बैंक ने कमी का पता लगाया खाते में 1.35 करोड़। बैंक खाता धारक के पास पहुंचा, एक व्यवसायी, जिसका नाम असिम इकबाल वानी, निदेशक फ्रेशमैन, पुलवामा में एक सीए स्टोर है। असिम ने पाया कि उसका ऋण खाता अभी भी उसके खिलाफ एक बकाया राशि दिखा रहा था, सोचा कि उसे ईमेल के माध्यम से बैंक से एक एनओसी प्राप्त हुआ था।

“बैंक ने पाया कि उस समय प्रबंधक को सभी भुगतान होने के बावजूद ऋण खाता बंद नहीं किया गया है

जैसे ही शब्द फैल गया, अन्य शाखा खाता धारकों ने अपने लेनदेन में भी विसंगतियां पाईं। हैरिएड अकाउंट होल्डर्स ने बैंक के प्रबंधन को ईमेल और पत्र लिखे, जिसमें थाचियरमैन भी शामिल है।

एक मामले में, कि लिवमिंट के साथ बात की, प्रबंधक ने एक नकली एफडी दस्तावेज़ जारी किया था उससे पैसे लेने के बाद एक खाता धारक को 20 लाख। ग्राहक यह जानकर हैरान रह गया कि एफडी कि वह वर्षों से बैंकिंग रहा था, वह बिल्कुल भी मौजूद नहीं था।

आखिरकार, यह पाया गया कि वित्तीय धोखाधड़ी 2020 से बैंक की दुकानदार शाखा में खुश थी।

बैंक पैसे का संरक्षक है। बैंक और उसके कर्मचारियों के बीच एक एजेंट-सिद्धांत संबंध है। सिद्धांत रोजगार के दौरान अपने एजेंटों द्वारा किए गए धोखाधड़ी के लिए उत्तरदायी है।

लिवमिंट ईमेल और फोन के माध्यम से एक टिप्पणी के लिए एचडीएफसी कॉर्पोरेट संचार तक पहुंच गया। बैंक के प्रवक्ता ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया क्योंकि मामला अब पुलिस जांच में है। बैंक ने उनमें से एक को निलंबित कर दिया है।

“हमें खुशी है कि बैंक ने एक एफआईआर दायर की है। लेकिन हमारे पैसे के बारे में क्या? आखिरकार, बैंक पैसे का संरक्षक है। रोजगार के दौरान अपने एजेंटों द्वारा किए गए धोखाधड़ी के लिए एजेंट-प्रिंट-प्रिंट-रिलेटिव संबंध है,” एक पीड़ित ग्राहक ने कहा कि नाम नहीं लिया गया था।